Защитники банков будут судиться с НБУ

Защитники банков будут судиться с НБУ

952
Ukrinform
Ассоциация защиты банков решила обжаловать постановление Нацбанка, которое предусматривает ужесточение норм финансового мониторинга, что создает предпосылки к коррупции и давлению регулятора на банки.

Как считают в ассоциации, нормы этого постановления противоречат ряду законов и приняты с превышением полномочий Нацбанка. Об этом говорится в сообщении ассоциации, которое передали Укринформу.

"Руководствуясь сохранением интересов банков и их клиентов, Ассоциация защиты банков приняла решение обжаловать решение регулятора в судебном порядке", - заявила исполнительный директор Ассоциации защиты банков Оксана Чепижко.

В частности, речь идет о Постановлении НБУ от 25 мая 2017 года № 42 «О внесении изменений в Положение об осуществлении банками финансового мониторинга», которым предусматривается проверка банками происхождения денежных средств своих клиентов.

По мнению Чепижко, новые правила могут быть использованы регулятором как механизм давления и даже вывода с рынка неугодных банков. Нарушение установленных НБУ правил финансового мониторинга трактуется регулятором как «рисковая деятельность», санкции по которой могут быть достаточно жесткими: от штрафа в размере до 1% уставного капитала банка и до отзыва лицензии и ликвидации банка.

В Ассоциации защиты банков указывают, что принятый нормативный акт не соответствует нормам Конституции и базового закона «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) средств, полученных преступным путем, финансирования терроризма или финансирования распространения оружия массового поражения».

"Во-первых, конституционный принцип презумпции невиновности пока еще никто не отменил и клиент не обязан доказывать, что он - не преступник и что имеющиеся у него средства не получены преступным путем. Во-вторых, базовый закон «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) денежных средств...» прямо обязывает банки проверять происхождение средств только в отношении публичных лиц (ч.5 ст.6 Закона)", - считает Чепижко.

Читайте также: В реестре Фонда гарантирования 90 банков-участников

НБУ же, своим подзаконным актом, заставил банки проверять происхождение средств не только у публичных лиц, но и всех других клиентов без исключений, и тем вышел за рамки требований закона и своих полномочий.

"Мы глубоко убеждены, что Украина должна идти по пути становления правового государства, где нормы Конституции и законы имеют высшую силу по сравнению с аппетитами госорганов, а введение таких правил для банков возможно только законом и после того, как будут созданы для этого необходимые предпосылки. В частности, будет введено всеобщее нулевое декларирование, чтобы банкиры могли опираться на его результаты, а не гадать на кофейной гуще, рискуя получить санкции со стороны не очень добросовестного и не очень профессионального регулятора", - заявила Чепижко.


При цитировании и использовании каких-либо материалов в Интернете открытые для поисковых систем гиперссылки не ниже первого абзаца на «ukrinform.ru» — обязательны. Цитирование и использование материалов в офлайн-медиа, мобильных приложениях, SmartTV возможно только с письменного разрешения "ukrinform.ua". Материалы с маркировкой «Реклама» публикуются на правах рекламы.

© 2015-2017 Укринформ. Все права соблюдены.

Дизайн сайта — Студия «Laconica»
Расширенный поискСпрятать расширенный поиск
За период:
-